哪些情形下第三方支付機構會被追究刑事責任
哪些情形下第三方支付機構會被追究刑事責任
第三方支付，就是一些和產品所在國家以及國外各大銀行簽約、并具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構提供的交易支持平臺。你對第三方支付機構有多少了解?下面由學習啦小編為你詳細介紹第三方支付機構的相關法律知識。
第三方支付機構被追究刑事責任的情形
一、支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構有權責令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務：
(一)累計虧損超過其實繳貨幣資本的50%;
(二)有重大經營風險;
(三)有重大違法違規(guī)行為。
哪些情形下第三方支付機構會被追究刑事責任
二、支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施的;
(二)未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)的;
(三)未按規(guī)定公開披露相關事項的;
(四)未按規(guī)定報送或保管相關資料的;
(五)未按規(guī)定辦理相關變更事項的;
(六)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的;
(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。
三、支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并處3萬元罰款;情節(jié)嚴重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》;涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)轉讓、出租、出借《支付業(yè)務許可證》的;
(二)超出核準業(yè)務范圍或將業(yè)務外包的;
(三)未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的;
(四)未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的;
(五)無正當理由中斷或終止支付業(yè)務的;
(六)拒絕或阻礙相關檢查監(jiān)督的;
(七)其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為。
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第三方支付的優(yōu)勢
在缺乏有效信用體系的網絡交易環(huán)境中，第三方支付模式的推出，在一定程度上解決了網上銀行支付方式不能對交易雙方進行約束和監(jiān)督，支付方式比較單一;以及在整個交易過程中，貨物質量、交易誠信、退換要求等方面無法得到可靠的保證;交易欺詐廣泛存在等問題。其優(yōu)勢體現(xiàn)在以下幾方面 ：
首先，對商家而言，通過第三方支付平臺可以規(guī)避無法收到客戶貨款的風險，同時能夠為客戶提供多樣化的支付工具。尤其為無法與銀行網關建立接口的中小企業(yè)提供了便捷的支付平臺。
其次，對客戶而言，不但可以規(guī)避無法收到貨物的風險，而且貨物質量在一定程度上也有了保障，增強客戶網上交易的信心。
第三，對銀行而言，通過第三方平臺銀行可以擴展業(yè)務范疇，同時也節(jié)省了為大量中小企業(yè)提供網關接口的開發(fā)和維護費用。
可見，第三方支付模式有效的保障了交易各方的利益，為整個交易的順利進行提供支持。
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